সিটি ব্যাংক পোর্টফোলিও ম্যানেজারের শেয়ার জালিয়াতি, তদন্তে বিএসইসি

নিজস্ব প্রতিবেদক: দেশের অন্যতম শীর্ষস্থানীয় বেসরকারি বাণিজ্যিক ব্যাংক সিটি ব্যাংকের এক পোর্টফোলিও ম্যানেজারের বিরুদ্ধে নিজের প্রতিষ্ঠানের শেয়ার আত্মসাৎ করে ব্যক্তিগত মুনাফা অর্জনের অভিযোগ উঠেছে। শেয়ারবাজার নিয়ন্ত্রক সংস্থা বাংলাদেশ সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন (বিএসইসি) তার হিসাবে অস্বাভাবিক লেনদেন শনাক্ত করার পর চলতি বছরের জুনে একটি তদন্ত কমিটি গঠন করে।

তদন্তে প্রাপ্ত নথি অনুযায়ী, পোর্টফোলিও ম্যানেজার ছাড়াও সিটি ব্যাংকের ট্রেজারি প্রধান এবং তিনজন ডেপুটি ম্যানেজিং ডিরেক্টরও এই অবৈধ লেনদেন থেকে লাভবান হয়েছেন। তবে ব্যাংক কর্তৃপক্ষ দাবি করেছে, ট্রেজারি প্রধান ও ডেপুটি ম্যানেজিং ডিরেক্টররা এসব লেনদেন সম্পর্কে অবগত ছিলেন না; তারা কেবল বিনিয়োগের জন্য পোর্টফোলিও ম্যানেজারের কাছে তাদের অর্থ জমা দিয়েছিলেন।

প্রাপ্ত তথ্যানুসারে, বিএসইসি চলতি বছরের প্রথম দিকে দেখতে পায় যে সিটি ব্যাংকের কর্পোরেট স্ট্র্যাটেজিক বিজনেস ম্যানেজমেন্টের ভাইস প্রেসিডেন্ট মো. সানোয়ার খান ব্যাংকটির নিজস্ব বিও অ্যাকাউন্ট থেকে তার ব্যক্তিগত বিও অ্যাকাউন্টে 'ক্যাপিটেক গ্রামীণ ব্যাংক গ্রোথ ফান্ড'-এর ১০ লাখ ইউনিট শেয়ার প্রতিটি ১৩ টাকা ৮০ পয়সা দরে কিনেছিলেন, যখন সেগুলোর বাজার মূল্য ছিল ১৫ টাকা ৬০ পয়সা। সানোয়ার খান পরে একই শেয়ারগুলো বাজার দরে বিক্রি করে ১৮ লাখ টাকা মুনাফা করেন। এর ফলে তার প্রতিষ্ঠানের আর্থিক ক্ষতি হয়। তিনি একই ধরনের লেনদেন আরও একটি ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্ট এবং তার স্ত্রীর বিও অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করেও করেন।

সানোয়ার খান এবং তার স্ত্রী একই কৌশল ব্যবহার করে এডিএন টেলিকম, তৌফিকা ফুডস অ্যান্ড লাভেলো আইস-ক্রিম এবং বিডি পেইন্টস-এর শেয়ার লেনদেন থেকেও লাভবান হন। এসব অনিয়ম ধরা পড়ার পর বিএসইসি গত ৩ জুন তার বিরুদ্ধে আনুষ্ঠানিক তদন্ত শুরু করে। ৯ জুলাই তদন্ত কমিটি সিটি ব্যাংকের ট্রেজারি প্রধানের কাছে ব্যাংকের বিনিয়োগ নীতি এবং অভ্যন্তরীণ নিয়ম লঙ্ঘনকারী লেনদেনের বিরুদ্ধে নেওয়া পদক্ষেপের বিষয়ে তথ্য চেয়ে চিঠি পাঠায়।

তদন্ত শেষে বিএসইসি সিদ্ধান্তে আসে, ট্রেজারি প্রধান এবং দুজন ডেপুটি ম্যানেজিং ডিরেক্টরও এসব অনিয়মিত লেনদেন থেকে সুবিধা পেয়েছেন। এই প্রমাণের ভিত্তিতে গত মাসে তদন্ত কমিটি ব্যাংক কর্তৃপক্ষের কাছে তাদের পর্যবেক্ষণ সম্পর্কে মন্তব্য জানতে চায়।

ব্যাংকের ঊর্ধ্বতন কর্মকর্তারা জানান, পোর্টফোলিও ম্যানেজার সানোয়ার খান এককভাবে এসব অনিয়মের জন্য দায়ী। তারা জোর দিয়ে বলেন, ট্রেজারি প্রধান এবং ডেপুটি ম্যানেজিং ডিরেক্টররা এই লেনদেন সম্পর্কে কিছু জানতেন না। তারা আরও জানান, সানোয়ার খানের বিরুদ্ধে এরই মধ্যে ব্যবস্থা নেওয়া হয়েছে।

সিটি ব্যাংকের এমডি ও সিইও মাশরুর আরেফিন গণমাধ্যমকে বলেন, "আমাদের একজন কর্মীর বিরুদ্ধে ব্যক্তিগত লাভের জন্য শেয়ারবাজার-এ বিনিয়োগ সংক্রান্ত অনিয়ম বা নৈতিকতা লঙ্ঘনের অভিযোগ উঠেছে, যা খুবই দুঃখজনক। সিটি ব্যাংক ৮ হাজার মানুষের একটি বৃহৎ প্রতিষ্ঠান। আমি প্রতিটি ব্যক্তির নৈতিক আচরণের দায়িত্ব নিতে পারি না, তবে আমি আনন্দিত যে বিএসইসি তাদের চিঠিতে আমাদের প্রতিষ্ঠানকে অভিযুক্ত করেনি, কেবল নির্দিষ্ট কিছু ব্যক্তির কথা উল্লেখ করেছে। বিশেষভাবে লক্ষণীয় যে বিএসইসি তাদের পর্যবেক্ষণের ভিত্তিতে আমাদের মন্তব্য চেয়েছে, যার অর্থ এখনো কিছু চূড়ান্তভাবে প্রমাণিত হয়নি। যদি প্রমাণিত হতো, তাহলে তারা আমাদের কাছে ব্যাখ্যা চাইত।"

তিনি আরও জানান, "সংশ্লিষ্ট ব্যক্তিকে কয়েক সপ্তাহ আগেই তার বিভাগ থেকে সরিয়ে মানবসম্পদ বিভাগে সংযুক্ত করা হয়েছে। আমি এখন সিটি ব্যাংকের অভ্যন্তরীণ এবং বিএসইসির বাহ্যিক তদন্ত শেষ হওয়ার অপেক্ষায় আছি।" ব্যক্তিগতভাবে, তিনি এই ঘটনাকে একটি বড় শিক্ষণীয় অভিজ্ঞতা হিসেবে গ্রহণ করেছেন বলেও জানান।

তদন্তে আরও দেখা যায়, পোর্টফোলিও ম্যানেজার ছাড়াও ব্যাংকের ট্রেজারি প্রধান এবং তিনজন ডেপুটি ম্যানেজিং ডিরেক্টরও এই অবৈধ লেনদেন থেকে সুবিধা পেয়েছেন। যদিও ব্যাংক কর্তৃপক্ষের দাবি, তারা এই লেনদেন সম্পর্কে অবগত ছিলেন না এবং কেবল বিনিয়োগের জন্য সানোয়ার খানকে অর্থ দিয়েছিলেন।

এই ঘটনার বিষয়ে সিটি ব্যাংকের এমডি ও সিইও মাশরুর আরেফিন দুঃখ প্রকাশ করে বলেন, এটি দুর্ভাগ্যজনক যে তাদের একজন কর্মী ব্যক্তিগত লাভের জন্য এমন অনৈতিক কর্মকাণ্ডে জড়িত হয়েছেন। তিনি জানান, বিএসইসি এই বিষয়ে তাদের মন্তব্য জানতে চেয়েছে, যা প্রমাণ করে যে এখনো কিছু চূড়ান্তভাবে প্রমাণিত হয়নি। অভিযুক্ত সানোয়ার খানকে এরই মধ্যে তার দায়িত্ব থেকে সরিয়ে মানবসম্পদ বিভাগে সংযুক্ত করা হয়েছে। ব্যাংকও অভ্যন্তরীণ তদন্ত চালাচ্ছে।

উল্লেখ্য, সিটি ব্যাংক শেয়ারবাজারে তালিকাভুক্ত একটি বৃহৎ প্রতিষ্ঠান, যেখানে প্রায় ৮ হাজার কর্মী কাজ করে। এই ঘটনা প্রতিষ্ঠানটির অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণ ব্যবস্থার কার্যকারিতা নিয়ে প্রশ্ন তুলেছে। এই বিষয়ে বিএসইসি এবং সিটি ব্যাংকের তদন্তের চূড়ান্ত ফলাফলের দিকে শেয়ারবাজার সংশ্লিষ্ট সবাই নজর রাখছে।

এএসএম/